Nel fare investimenti in strumenti finanziari rischiosi, come è il caso di obbligazioni, fondi comuni e gestioni patrimoniali, mercato azionario ecc., dobbiamo mettere in conto la possibilità anche di subire perdite, a causa delle oscillazioni di valore dei titoli e della cosiddetta volatilità dei mercati. E sempre importante, quindi, avere ben chiaro sia quanto siamo disposti a rischiare (ovvero la nostra propensione al rischio), sia il livello di rischio legato a ciascuno strumento finanziario. Da questo punto di vista, nell’interazione con l’intermediario finanziario (una banca o altro soggetto) possono prodursi delle criticità, come ad esempio nel caso in cui l’intermediario non i informa sul profilo di rischi del cliente oppure propone investimenti non in linea con quel profilo di rischio. Questo tipo di situazioni si presentano più spesso di quanto si pensi e comportano una responsabilità diretta dell’intermediario nelle perdite da investimenti. Responsabilità che, se accertata, dà all’investitore il diritto ad un risarcimento del danno subito e recupero della perdita.